필리핀 에이전시나 환전상이 한국 계좌 이체 시 본인 확인(여권, 신분증), 실명 통장 확인, 3개월 거래 내역까지 까다롭게 요구하는 이유는 고객을 번거롭게 하려는 것이 아니라, 에이전트 자신의 '생존'이 걸려 있기 때문입니다. 그들이 이렇게까지 철저하게 검증하는 핵심 이유 3가지는 다음과 같습니다. 
1. '3자 사기' 및 '보이스피싱' 자금 유입 차단가장 큰 이유는 에이전트의 계좌가 보이스피싱이나 중고거래 사기 등 범죄 자금의 세탁 통로로 이용되는 것을 막기 위함입니다. 3자 사기란? 사기꾼이 에이전트에게는 "환전하겠다"고 하고, 피해자에게는 물건을 판다고 속여 에이전트 계좌로 입금하게 만드는 수법입니다. 결과: 피해자가 신고하면 에이전트의 계좌는 즉시 **지급 정지(계좌 동결)**됩니다. 이때 해당 계좌와 연결된 모든 자금이 묶여 사업 자체가 마비됩니다. 대책: 3개월 거래 내역을 통해 평소 꾸준한 수입과 지출이 있는 '정상적인 사용자'인지, 아니면 급조된 '대포통장'이나 '세탁용 계좌'인지를 확인하는 것입니다.
2. 자금 출처 확인 (Anti-Money Laundering, AML)필리핀 카지노 산업은 자금 세탁 방지 규정(AMLA)을 매우 엄격하게 적용받습니다. 에이전트의 책임: 에이전트가 신원 불명의 돈을 받아 페소로 바꿔줬다가 그 돈이 범죄 수익금으로 밝혀지면, 에이전트 역시 자금 세탁 공범으로 몰려 필리핀과 한국 양국에서 처벌받을 수 있습니다. 여권 및 본인 확인: 입금자 성함과 여권상의 이름이 일치하는지 확인하여, 본인의 정상적인 자금으로 게임을 즐기는 것임을 증명하는 '최소한의 방어선'을 구축하는 것입니다.
3. '먹튀' 및 부정 거래 방지간혹 타인의 계좌를 해킹하거나 도용한 뒤 환전을 시도하는 사례가 있습니다. 실시간 본인 확인: 여권을 들고 있는 본인의 셀카나 실시간 영상을 요구하기도 하는데, 이는 현재 거래를 진행하는 사람이 계좌 주인이 맞는지 확실히 하기 위함입니다. 거래 내역의 의미: 3개월간의 내역을 보면 이 계좌가 도박이나 사기에 일시적으로 쓰이는 계좌인지, 실제 생활에 쓰이는 계좌인지 한눈에 알 수 있습니다.
블로그 포스팅용 요약 팁블로그에 이 내용을 쓰실 때는 고객들에게 **"에이전트가 깐깐할수록 오히려 안전한 곳이다"**라는 인상을 주는 것이 좋습니다. "철저한 본인 확인은 고객님의 돈이 범죄에 휘말리지 않게 보호하고, 여행 중 계좌가 묶이는 불상사를 막기 위한 필수 과정입니다. 서류 요구가 귀찮으시겠지만, 오히려 아무것도 묻지 않고 입금받는 곳이 더 위험할 수 있다는 점을 꼭 기억하세요!"
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